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第1部分（第2页）

（3）基金单位的交易价格不同。开放式基金基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。封闭式基金基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大。

（4）基金单位的买卖途径不同。开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金。封闭式基金的买卖类似于股票交易，可在证券市场买卖，需要缴手续费和证券交易税。

（5）投资策略不同。开放式基金必须保留一部分资金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金进行长期投资，取得长期经营绩效。

（6）所要求的市场条件不同。开放式基金的灵活性较大，资金规模伸缩比较容易，所以适用于开放程度较高、规模较大的金融市场；而封闭式基金正好相反，适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小的金融市场。

4。常见的基金术语

QFII

QFII是英文Qualified　Foreign　Institutional　Investors的缩写，即“合格境外机构投资者”。QFII制度是指允许经核准的合格境外机构投资者，在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。引入QFII机制的意义自然是吸引境外有资格的机构投资者来中国资本市场投资，更直接的目的是为中国资本市场带来大量新增的境外资金。

基金拆分

基金拆分是在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。

假设某投资者持有10000份基金A，当前的基金净值为元，则其对应的基金资产为元×10000=16000元。对该基金按1：的比例进行拆分操作后，基金净值变为元，而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×元=16000份，其对应的基金资产仍为元×16000=16000元，资产规模不发生变化。

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一　基金的基本常识（3）

基金资产总值

基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。

基金的单位资产净值

基金的单位资产净值是基金经营业绩的指示器，也是基金在发行期满后基金单位买卖价格的计算依据。其公式为：

基金的单位资产净值=（基金资产总值…各种费用）÷基金单位数量

封闭式基金的价格

封闭式基金的价格和股票价格一样，可以分为发行价格和交易价格。封闭式基金的发行价格由两部分组成：一部分是基金的面值；另一部分是基金的发行费用，包括律师费、会计师费等。封闭式基金发行期满后一般都申请上市交易，因此，它的交易价格和股票价格的表现形式一样，可以分为开盘价、收盘价、最高价、最低价、成交价等。

开放式基金的价格

开放式基金由于经常不断地按客户的要求购回或者卖出基金单位，因此，开放式基金的价格分为两种，即申（认）购价格和赎回价格。开放式基金的申（认）购价格包括资产净值和一定的附加费用。开放式基金的赎回价格，对于不收取任何费用的开放式基金来说，它等于基金资产净值；对收取费用的来说，等于基金资产净值加按一定赎回费率计算的赎回费用。

基金的开放日

所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务的日期。

建仓

对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等（具体的投资要由该基金的类型及定位来确定）。对于私人投资者，比如说我们自己，建仓就是指第一次买基金。

持仓

即持有你手上的基金份额。

加仓

指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购。

补仓

指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位买进该基金以摊平成本。

被套

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