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第4部分（第4页）

投资者可以在基金成立之后向各基金销售机构咨询认购结果，并且也可以到各基金销售网点打印成交确认单。此外，基金管理人将在基金成立之后按预留地址将《客户信息确认书》和《交易确认书》邮寄给投资者。

（3）　　首次认购（IPO）开放式基金后可以随时赎回吗

开放式基金成立后有3个月的封闭期，不能赎回。在封闭期过后，进入开放期，可以在指定网点办理基金的赎回。

3如何买卖基金（6）

开放式基金申购与赎回

开放式基金交易与上市基金交易不同，开放式基金是通过申购（即买）和赎回（即卖）来完成一个交易过程的。

1。　申购和赎回的原则

①　“未知价”原则。即申购、赎回价格以申请当日的基金买入卖出单位资产净值为基准进行计算。

②　“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。之所以实行金额申购和份额赎回的原则，是因为投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的基金单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而基金单位资产净值在开放日当日所发生的变化，需要当天交易所收市后才能计算出来，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交。也就是说，投资者申购时无法知道其申购的金额能够折合成多少基金份额，同样投资者赎回时无法知道其持有的基金份额能够折算为多少金额。因此开放式基金要实行金额申购和份额赎回的原则。

③　基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10％。由于募集期间认购不足、存续期间其他投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10％时，不强制赎回，但限制追加投资。

④　基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上上一开放日其持有的基金份额；不得超过上一开放日基金总份额的10％，超过部分不予确认。

2。　开放式基金日常申购与赎回的程序

（1）提出申购或赎回的申请

投资者必须根据基金销售网点规定的手续，在工作日的交易时间段内向基金销售网点提出申购或赎回的申请。

（2）日常申购和赎回申请的确认

基金管理人以收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T　日），并在T＋2　工作日前（包括该日），对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2　工作日之后（包括该日）工作日向基金销售网点进行成交查询。

（3）日常申购和赎回申请的款项支付

①申购：投资者申请申购时，通过指定账号划出足额的申购款项。申购采用全额交款方式，若资金未全额到账则申购不成功，基金管理人将申购不成功或无效款项退回。

②赎回：投资者赎回申请成交后，成功赎回的款项将在T＋7　个工作日之内向基金持有人（赎回人）划出。

3。　开放式基金日常申购与赎回基本规则

投资者范围：国内个人投资者和机构投资者。

申购赎回地点：通过基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点（具体见基金发行公告）进行。

申购赎回时间：基金的日常赎回从基金成立后满3　个月开始办理。

日常申购和赎回的时间为深、沪证券交易所交易日的交易时间。即深、沪证券交易所交易日上午9∶30~11∶30，下午1∶00~3∶00　时间段。

申购方式：投资者可通过基金管理人或者指定基金销售代理人进行电话、传真或网上等形式的申购与赎回。

基金申购基准：以金额为基准。

基金赎回基准：以基金单位为基准。

基金申购限额：每一投资者每次最低申购金额为人民币1　万元；单一投资者累计持有份额不可以超过5　亿份。

基金赎回限额：单笔赎回不得少于1000　份；基金账户中基金单位不足1000　份的，须一次性赎回。

申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金单位资产净值为基准计算保留小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。

赎回金额处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额，以当日基金单位资产净值为基准，按四舍五入的方法计算并扣除相应的费用。

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